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【程序员如何买股票 一】 股票基础知识

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这一系列的博客是源于《2019 时不我与》,为了契合2019年度计划对投资理财理论知识的学习而开展的。股票作为长期理财和主要收益来源(股票,房产,长期持有债券)的一种,知道怎么玩儿才能让财富增值。搜寻了很多关于股票的课程,大多数是夸夸其谈,最后找到一个不贩卖套路,只输出干货的有钱君,今年就以理论学习为主,以2000块为练手基金,试一下股票吧。

基本概念和图片来自网易有钱君的课程有钱君的股票入门课

经常听到什么专业名词,纳斯达克指数,上交所,纽交所等乱七八糟的,感觉在真正入场前如果连概念都搞不清的话,那就是妥妥的韭菜等着被收割了,所以开始学习股票的基础知识。

图片来自有钱君

证券交易所与交易规则

关于证券交易所和交易规则的一些相关概念。

交易所

股票和场内基金的交易都是通过证券交易所来交易完成的。区分一下:

  • 场内:在交易所上市的股票,通过股票软件买卖股票属于场内市场交易。
  • 场外:通过第三方基金经理经营的,由他人代为买卖的属于场外交易。

中国的证券交易所:

  • 上海证券交易所(上交所):中石油、中石化、贵州茅台、中国平安,股票代码6位数,以60开头
  • 深圳证券交易所(深交所):万科A、中兴通讯、美的集团、格力集团,股票代码6位数,以00、002、300开头
  • 香港交易所(港交所):腾讯控股、中国移动、中国恒大、小米集团、融创中国、中国恒大,股票代码5位数,以0开头

美国的证券交易所:

  • 纽约证券交易所(纽交所):阿里巴巴,新东方
  • 纳斯达克证券交易所(纳斯达克):苹果、微软、百度、网易等

交易常识

包括交易时间和交易规则的一些常识。

交易时间

A股、港股和美股的交易时间列表如下:
在这里插入图片描述

注意:1,美股的盘前盘后不计入日线图,2,港股的1手依据股票价格可能是成百上千股

交易规则

两条基本的交易原则
1,价格优先:较高价格的买入申报优先于较低价格的买入申报,较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报
2,时间优先:买卖方向,价格相同的,先申报者优先于后申报者,先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定

集合竞价时的成交价格定价原则

1,在有效价格范围内选取成交量最大的价位举例如下:按照如下的例子,推演出来的集合竞价为8.95,
在这里插入图片描述

分析如下:

  • 大于等于8.95的买入委托为700手,小于等于8.95的卖出委托为600手,则成交600手
  • 大于等于8.93的买入委托为900手,小于等于8.93的卖出委托为100手,则成交100手
  • 大于等于8.98的买入委托为500手,小于等于8.98的卖出委托为1100手,则成交500手
  • 大于等于9.00的买入委托为500手,小于等于9.00的卖出委托为1700手,则成交500手

其实很好理解,依据价格优先,一定是高买低卖交易成功的几率比较大,所以按照这个原则去分析能成交多少手,在区间内选取成交手数最多的当然是最好的方式

另外两条成交价格定价原则:
2, 高于成交价格的买进申报和低于成交价格的卖出申报全部成交,这个好理解,本来就是依据价格优先来的。
3 ,与成交价格相同的买方或者卖方至少一方全部成功,也就是等于的买房或者卖方至少一方全部成功。

总结而言:集合竞价定价原则通俗的讲就是:先依据价格优先,也就是原则1 选出一个最大成交数量的价格,然后通过2和3原则保证能达成这个最大成交数量的价格。

股票的概念和分类

股票(stock):是股份公司发行的所有权凭证,是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券股票是股份公司资本的构成部分,可以转让、买卖,是资本市场的主要长期信用工具,但不能要求公司返还其出资

股票相关概念

IPO: 首次公开募股(Initial Public Offerings,简称IPO)是指一家企业或公司 (股份有限公司)第一次将它的股份向公众出售(首次公开发行,指股份公司首次向社会公众公开招股的发行方式)。

打新股:用资金参与新股申购,如果中签了,就买到了即将上市的股票,收益一般会很高。A股打新股低风险低中签率高收益,但美股港股很有可能上市破发。,想想小米的港股破发,确实如此啊。

股票的分类

1,依据收益分配及管理权限分为

  • 普通股:是随企业利润变动而变动的一种股份,普通股的股东对公司的管理、收益享有平等权利,根据公司经营效益分红,风险较大,它构成公司资本的基础,是股票的一种基本形式,也是发行量最大,最为重要的股票。目前在上海和深圳证券交易所上中交易的股票,都是普通股。
  • 优先股:普通股与优先股关系是优先股有固定股息,其股息的支付先于普通股; 在公司清理时,剩余财产要先分配给优先股。优先股没有投票选举董事的权利。优先股虽然比普通股股息固定,且安全性高,但其收益却要低一些(通常预先确定了股份的收益率)。而且同一公司在不同时期根据不同市场情况发行的优先股股息是不相同的
区别 普通股 优先股
收益
安全性
投票选举董事权利
股息是否固定 不固定 固定
公司清理时 不优先获取剩余财产 优先获取剩余财产

总结而言,优先股承担风险小,收益低,没有管理权限,偏向社会募资,普通股则和公司荣辱与共,风险共担。

2,依据上市地点及面对的投资者:

  • A股:即人民币普通股,是由中国境内公司发行,供境内机构、组织或个人(从2013年4月1日起,境内、港、澳、台居民可开立A股账户)以人民币认购和交易的普通股股票.A股不是实物股票,以无纸化电子记账,实行“T+1”交割制度,有涨跌幅(10%)限制,参与投资者为中国大陆机构或个人
  • B股:即人民币特种股票。它是以人民币标明面值,以外币认购和买卖,在中国境内(上海、深圳)证券交易所上市交易的外资股。B股公司的注册地和上市地都在境内。只不过投资者在港澳台或中国境外
  • H股:H股也称国企股,指注册地在内地、上市地在香港的外资股。H股为实物股票,实行“T+0”交割制度,无涨跌幅限制。中国大陆地区只有机构投资者可以投资H股,大陆地区个人投资者目前尚不能直接投资H股。在天津,个人投资者可以在各大证券公司网点开办“港股直通车”业务而直接投资于H股。但是,国务院目前尚未对此项业务最后的开闸放水。个人直接投资于H股尚需时日。国际资本投资者可以投资H股。

注意:这里的中国内地不包含中国的港澳台。

区别 A股 B股 H股
发行公司注册地 中国内地 中国内地 中国内地
发行公司上市地 中国内地 中国内地 中国香港
投资者 中国大陆机构或个人 港澳台或中国境外投资者、有外汇账户的大陆居民 港澳台或中国境外投资者、大陆机构投资者
认购或买卖币种 人民币 外币 港币
认购凭证 无纸化电子记账 无纸化电子记帐 实物股票
交割制度 T+1 T+3 T+0
涨跌幅限制 单日不超过10% 单日不超过10%
交易所 上海、深圳 上海、深圳 香港

总结了这么多最后表明:咱没有外汇账户,也不好办港股直通车,咱只能买A股,而且是A股的普通股

关于涨幅的一些例外限制:
在这里插入图片描述

常见的股票类别名称

1, 大盘股:市值总额达20亿元以上的大公司所发行的股票。资本总额的计算为公司现有股数乘以股票的市值。大盘股公司通常为造船、钢铁、石化类公司。大盘股没有统一的标准,一般约定俗成指股本比较大的股票。

  • 市场疲软下行时:小盘股比较好(6000万以下的盘子就是小盘股)
  • 市场较好时:大盘股和中盘股(6000万到20亿之间)比较适合大量资金进出,例如:工商银行、中国平安

由于流通盘大,对指数影响大,往往成为市场指数调控的工具。不管做不做老大,都很大

2, 白马股:,是指长期绩优、回报率高并具有较高投资价值的股票。因其有关的信息已经公开,业绩较为明朗,同时又兼有业绩优良、高成长、低风险的特点,因而具备较高的投资价值,往往为投资者所看好。例如:格力电器,也就是咱说的绩优股,优良选手

3,成长股:是处于飞速发展阶段的公司所发行的股票。成长性股票多为普通股,专指那些虽不见得立即就能获得高额股利或其他优惠条件,但未来前景看好的股票。只有那些销售额和盈利额都在迅速增加,其增长幅度大大快于全国及其所在行业平均增长率的公司所发行的股票,才能被认为是成长性股票。其实也就是咱说的其潜力股,即将成为优良选手

4,龙头股:指的是某一时期在股票市场的炒作中对同行业板块的其他股票具有影响和号召力的股票,它的涨跌往往对其他同行业板块股票的涨跌起引导和示范作用。龙头股并不是一成不变的,它的地位往往只能维持一段时间。成为龙头股的依据是,任何与某只股票有关的信息都会立即反映在股价上。例如海康威视,安防龙头行业老大,老大也会轮流换

5, ST股:深交易所宣布,将对财务状况或其它状况出现异常的上市公司股票交易进行特别处理(Special treatment),由于“特别处理”,如果哪只股票的名字前加上st, 就是给市场一个警示,该股票存在投资风险,一个警告作用,但这种股票风险大收益也大,如果加上*ST那么就是该股票有退市风险,希望警惕的意思。日涨跌幅限制5%,例如长生生物loser,垃圾股不过业绩转优也可以摘帽。

常用的股价指数

股票价格指数:就是用以反映整个股票市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标。简称为股票指数。它是由证券交易所或金融服务机构编制的表明股票行市变动的一种供参考的指示数字。

股票指数计算方法

有两种计算方法:算数平均和加权平均:,解释下发行量和总股本的区别:

  • 发行量:股票发行可以有很多次,发行总量是某一次发行股票时的数量。
  • 总股本总股本包括新股发行前的股份和新发行的股份的数量的总和。

算术平均

将组成股票指数的每只股票按照价格简单平均,不考虑股票发行量,例如所计算的股票有4只,分别为4元、10元、20元、30元,那么算术平均为:(4+10+20+30)/4 = 16.25

加权平均

不光看股票的价格,还要考虑该只股票的影响力,也叫权重,权重一般指:发行总数或者成交量。例如4元、10元、20元、30元发行量分别为:1亿、2亿、3亿、2亿。那么加权平均为:(41+102+203+302)/(1+2+3+2)=18.125

A股常用指数

常用指数如下图所示:
在这里插入图片描述

通俗的解读下:

  • 上证指数(000001)也就是常说的大盘点位,上海交易所,样本为上海交易所所有挂牌上市股票,加权计算(权数为总股本),所以盘子大的股票较能左右上证指数走势
  • 沪深指数(000300):上海及深圳交易所,300只总规模占股市60%以上股票,国内股市最具代表性指数
  • 深证指数(399001):深圳交易所,样本为深圳交易所所有挂牌上市股票计算方法同上证指数。
  • 创业板指数(399006):深圳交易所,创业板所有股票的流通市值一个个计算当天股价,再加权平均
  • 中证500指数(000905):上海及深圳交易所,排除沪深300的公司,选近一年日均总市值前500的企业(也就是中型企业)构成中证500.衡量中型企业走势

总而言之,重点关注上证指数和沪深300。这两个影响A股较大。是判断的辅助工具

港股美股常用指数

在这里插入图片描述

通俗的解读如下:

  • 恒生指数(HSI):样本为香港股票市场33家上市公司,加权计算(权数为发行量),是香港股市最有影响的指数
  • 道琼斯指数(DJIA):世界悠久,如此而已。
  • 纳斯达克指数(NDX):反映纳斯达克证券行情。纳斯达克上市的包含所有新技术产业:软件、计算机、电信和生物技术
  • 标普500指数(SPX):美国影响力最大的指数,不单纯按照规模,入选的都是行业前列的领导者。

股票分红和除权除息

说一下股票分红和除权除息。

股票分红

股票分红:上市公司在盈利时每年向投资者分发的分红。上市公司分红有两种形式;向股东派发现金股利和股票股利,上市公司可根据情况选择其中一种形式进行分红,也可以两种形式同时用:

  • 现金股利:是指以现金形式向股东发放股利,称为派股息或派息;例如10股派6元,就是现金股利
  • 股票股利:是指上市公司向股东分发股票,红利以股票的形式出现,又称为送红股或送股。例如10股加送10股

上市公司的留存收益是指:指企业从历年实现的利润中提取或形成的留存于企业的内部积累,包括盈余公积和未分配利润两类。简单来说,就是分红完后还剩的钱。一些相关概念:

  • 送股:送股时,将上市公司的留存收益转入股本账户,留存收益包括盈余公积和未分配利润,现在的上市公司一般只将未分配利润部分送股。加上之后的除权除息,相当于总收益没变。稀释股份后股价会降低,这是个利好。
  • 转增股本:转增股是上市公司将资本公积金以股本的方式赠送给股东。
  • 配股:配股相当于购进原始股发售新股前,即获得权利以约6元的价格购进约16元的股票,再以每股实际账面价值配股,而且,在配股资金投入有同等收益的前提下,假设其他情况完全不变的话,一年后会得到可观的收益。配股前卖出是损失,配股前买进是收益,所以一般配股前股价会上涨。

总而言之,配股相当于低买高卖,类似企业给员工配的原始股,送股和转增股本则是给你股本量增加。

除权除息

除权和除息感觉相当于是股票增发后降低股价的一种手段。

  • 除权,是股票股利后的一种机制:权指的股权。例如公司每10股送2股,你原先有100股,现在就有了120股,同时股票的价格(价值)也要除以1.2(如果原先是36元,现在就应该是36/1.2=30元)
  • 除息,是现金股利后的一种机制,息指的是股息。如果公司是每10股送6元,也就是每股送0.6元,那么除息的股票价格就要减去0.6元(如果原先是36元,现在就应该是36-0.6=35.4元),

总之,除权除息本身不会改变你的收益。对于送股和现金分红的股东基本不亏不赚或赚一点点,好处是股价降低,之后上涨空间会更大。

两个重要日期:

  • 股票登记日:股权(息)登记日是在上市公司分派股利或进行配股时规定一个日期,在此日期收盘前的股票为"含权股票"或"含息股票"。在该日收盘后持有该股股票的投资者享受分红配股的权利,通常该日称为登记日或R日。之所以称为登记日,是因为交易所在该日收盘之后将认真核对有关资料,对享受分红配股权利的投资者进行核对后登记,全部过程均由交易所主机自动完成,而不需要投资者去办理登记手续,这也是证券无纸化交易的一个优点。
  • 除权除息日: 股权登记日后的下一个交易日就是除权日或除息日,这一天购入该公司股票的股东不再享有公司此次分红配股。所以,如果投资者想得到一家上市公司的分红、配股权,就必须弄清这家公司的股权登记日在哪一天,否则就会失去分红、配股的机会。
      股权登记日之前持有的股票,就能得到赠送的分红。股权登记日收盘后,假如第二天卖掉了,也能得到赠送的分红。总之,只要你在股权登记日收盘的时刻拥有该公司的股票,你就能被券商系统登记,在次日就可以得到分红。

总而言之:所以在股票登记日前购入市场情绪较好的股票比价好吧。

股东人数:某只股票所有股东的人数,人数越少代表筹码越集中,变化规律体现为:人数众多—逐渐减少—人数最低值—逐渐增加—人数众多。

注意事项

平买平卖会亏钱么?答案是会的:
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假设用一万块买股票,交易结果如下。所以不要频繁的买卖!
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收获很多,第一课的一些总结:

  • 目前貌似我只能买A股,买A股要看好交易时间:上午9:30-11:30,下午13:00–15:00
  • 重点关注上证指数和沪深300指数
  • 2019年全年较熊,难有单边上涨,可以关注一些小盘股和龙头股,短线操作
  • 要在股票登记日前买进看起来势头不错的股票,这样可以在除权除息日享受分红和上涨空间

还有就是记住T+1的交易时间,最后感谢网易有钱君的课程,干活满满啊!

文章最后发布于: 2019-01-13 19:03:35
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