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【程序员如何买基金 七】筛选优秀的主动基金

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之前两篇博客都是讲如何选择合适的指数基金的,这篇学习学习如何选择合适的主动基金,当然也是偏股偏混合的(大盘到2900点了,尬),其实主要就是利用一个工具网站来进行挑选:晨星网从这个网站的基金筛选器来选择自己合适的基金(以主动型为主)。
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初步筛选缩小范围

因为基金太多了,从晨星网上可以看到,总共有8238支基金,这可怎么办勒,大海捞针一样,所以首先需要将这个范围大大的缩小。
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首先选类型:只要股票型或者混合型! 其次选基金规模,太大了不好管理,太小了又有清盘的危险,所以选择10-100亿规模的基金,最后要与同类平均业绩比较,最好历史时间都超过了同类平均业绩。
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筛选完之后可以看到范围被缩小到了24支基金上:
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用好参数指标再次细分

如何在这24支基金里再优中选优呢,需要细分对比。
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关注基金稳定性

基金稳定性主要看两点:

  • 标准差:基金自身收益不断波动中和自身平均收益的偏离程度,数值越低越稳定
  • 贝塔系数:基金自身业绩相对市场的波动程度,数值越低越稳定

总的来说稳定性越好,越适合长期投资,这个是首先要考虑的!
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关注基金硬实力

阿尔法系数:代表基金能在多大程度上跑赢市场,阿尔法系数越高,证明该基金实力越强。

也就是在稳定的前提下,稳中还强!

强中选优

夏普比率:代表基金每多承担一份风险,可以多拿几分报酬,看同样条件下,取得好成绩的综合能力。夏普比率越高,综合能力越强

也就是在好几支都强的情况下,综合能力谁更强!

基金经理

尽量选择任期长的基金经理,长的里面选优的!

看持仓

有两个重大的判别标准:

  • 别把鸡蛋都放一个篮子里:前十大持仓股占越低,说明基金投资越分散,风险越小
  • 别买重:购买多只基金,成分股都类似的话没必要,只买一只就好了。

风险评估的时候主要参数指标看五年(十年)和同类平均
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定期回顾,更新换代

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总结

今天主要学了如何筛选基金,总结而言就是,首先在晨星网用基金筛选器初步筛选:股票/混合型,评分3星以上,历史业绩优于同类的,从8000多只变成24只,然后细细分析,通过标准差和贝塔系数看稳定性,二者越低越好,稳了以后要选实力派,这个时候用阿尔法系数,越高越好,实力强,咱抗风险能力等综合能力也要强,关注夏普系数,越高越好,从不多的几个里看经理看是否有相似持股或重仓前十,有就溜,没有就选,最后,每隔一年最好复盘一次,看看买的对不对! 越往后越实操啊,买的景顺长城新兴成长混合还是可以的,一跌破3000点就给我亏了6个点…说好的五星好评呢。

文章最后发布于: 2019-05-06 23:37:18
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